Vítimas de fraudes que perderam mais de 10 milhões de libras em uma empresa de moeda britânica em colapso venceram uma batalha incrível para recuperar todo o seu dinheiro.

banco corporativo, Barclays, foi multado e denunciado por reguladores por “não conduzir seus negócios com habilidade, prudência e diligência”. O Barclays concordou em reembolsar o dinheiro das vítimas.

Premier FX entra em colapso em 2018 após a morte repentina do proprietário Peter Rexstrew, e os administradores logo descobriram que 11,2 milhões de libras em dinheiro do cliente estavam faltando. Ainda está em falta.

A empresa sediada em Surrey é licenciada pela Financial Conduct Authority, mas apenas para transferir fundos de clientes.

A Premier também incentiva seus clientes a depositar dinheiro – uma operação não coberta por uma licença da FCA – e depois misturá-lo com fundos da empresa.

“Três pessoas morreram seis meses depois de saber que seu dinheiro havia sido roubado”

A empresária Pauline Crasey, que perdeu quase £ 500.000 e liderou 167 vítimas em uma batalha por seu dinheiro, disse: “Depois de mais de três anos sem nosso dinheiro, fiquei bastante perturbado ao saber que o recuperaríamos.

“Mas foi horrível, muito estressante e exaustivo e muitas pessoas ficaram muito doentes. Acho que perdemos seis ou sete reclamantes que morreram durante o processo.

“Três morreram seis meses depois de descobrirem que seu dinheiro havia sido roubado e acho que foi horrível morrer sabendo que o trabalho de uma vida foi enganado por alguns fraudadores desonestos licenciados pelas autoridades britânicas”.

Ele disse que as vítimas, a maioria pais que venderam na Inglaterra para comprar casas de repouso modestas em Portugal e na Espanha, perderam propriedades, economias de vida e fundos de pensão no colapso do Premier.

O escândalo foi destacado pela Sky News em uma série de entrevistas com as vítimas, algumas caíram em prantos, falando de seu choque, raiva e devastação.

O pedido inicial de assistência da vítima foi rejeitado pela polícia de Surrey, que disse que a investigação seria “extremamente difícil” e “os custos em termos financeiros e de pessoal seriam altos”.

Eles também recusar pela City of London Police, Office of Serious Fraud, Action Fraud, Barclays e HM Treasury.

Crasey, de Kent, disse: “Falei um pouco mais cedo com o Tesouro, que é responsável pela estrutura legal da FCA, mas um alto funcionário me disse ‘não perca seu tempo, você não vai a lugar nenhum, não departamento, o governo será responsável por isso, você só vai se irritar mais.’

“Ele disse que ninguém estava interessado em fraude na Inglaterra; o governo só se envolverá se for uma grande fraude internacional e houver algum crédito em trabalhar com nossos parceiros internacionais para realmente derrubar alguns dos grandes criminosos e isso é bom para nós e para a cidade de Londres.

“Ele disse que era uma pequena história triste e nós ouvimos essa história o tempo todo, mas você não é diferente de outras pessoas que perderam seu dinheiro para golpistas. Eu me sinto tão humilhado. Eu apenas pensei que não ia deixar isso vai.”

Eventualmente, a FCA foi persuadida a investigar e multou o Barclays em £ 783.800, uma sentença que teria sido muito maior se não fosse a oferta do Barclays de reembolsar as vítimas.

‘Barclays não investigou’

A FCA disse: “O Barclays não levantou questões para garantir que as atividades comerciais reais da Premier FX estivessem de acordo com as expectativas do Barclays e não identificou que os controles internos da Premier FX eram inadequados. devido cuidado e diligência.

“A penalidade financeira leva em consideração que o Barclays concordou voluntariamente em cobrir perdas de clientes da Premier FX cujas reivindicações foram recebidas pelos liquidantes da Premier FX.

“Após uma distribuição por liquidatários de 9p para cada £1 perdido, o pagamento voluntário do Barclays de £10.076.943,75 fará a diferença, o que significa que todos os 167 clientes Premier FX com reivindicações aceitas receberão 100% de seu dinheiro de volta.”

A vítima Graham Dyke, um engenheiro de fabricação aposentado, perdeu o que descreveu como uma “quantidade modesta” em comparação com alguns dos perdedores, mas disse: “Para ser honesto, se fossem apenas cinco dólares, eu iria atrás deles”.

Ele disse em sua casa em Manchester: “Passamos horas e horas estudando regulamentos bancários e de pagamento, regulamentos de falência e assim por diante, e na verdade isso nos permitiu colocar um caso muito forte em que a FCA e o Barclays nos decepcionaram.

“Nunca receberemos nenhum dinheiro da Premier FX, mas definitivamente fomos reprovados por essas organizações. A fraude é uma forma de roubo fácil e de rápido crescimento e não é interrompida, não é verificada.”

Um porta-voz do Barclays disse: “O Barclays chegou a uma resolução com a FCA após uma investigação sobre a vigilância e monitoramento de um ex-cliente, Premier FX Limited.

“Como parte desta resolução, o Barclays concordou em pagar uma multa de £ 783.800 e fazer pagamentos ex gratia para distribuição entre os clientes Premier FX. O Barclays está cooperando totalmente com a investigação da FCA.”

Na semana passada, dois grandes relatórios policiais, da Police Foundation e do HM Chief Inspector of Constabulary, condenaram a má resposta da polícia à fraude, que agora é o crime mais comum na Inglaterra e no País de Gales.