LONDRES, 14 Mai (Reuters) – O regulador financeiro do Reino Unido propôs nesta sexta-feira novas regras de “imposto sobre o consumo” para serviços financeiros para proteger as pessoas de fraudes e vendas abusivas que contaminam o setor há décadas.

Os investidores de varejo no Reino Unido sofreram com produtos financeiros mal vendidos, incluindo hipotecas, pensões e seguros de proteção de dívidas. Os contribuintes também devem ajudar os investidores que sofreram perdas após o colapso da empresa de investimentos London Capital & Finance (LCF).

A Autoridade de Conduta Financeira propõe que as empresas de serviços financeiros, que atualmente são obrigadas a tratar os clientes “justamente”, devem no futuro agir ou agir explicitamente no melhor interesse dos clientes de varejo ao vender produtos ou serviços para obter bons resultados. O texto será finalizado após consulta pública que termina em julho.

Isso exigiria uma mudança significativa na cultura e no comportamento de muitas empresas, que precisariam demonstrar que tomaram “todas as medidas razoáveis” para evitar danos previsíveis de seus clientes, disse a FCA.

No entanto, fica aquém da devida diligência legal mais rigorosa que algumas partes interessadas estão pedindo, permitindo que os consumidores processem empresas financeiras para proteção legal.

Atualmente, os consumidores precisam confiar no Provedor de Serviços Financeiros, que não conseguiu compensar muitos investidores do LCF.

De acordo com as regras propostas, as empresas que não cumprirem podem enfrentar ações de execução.

As empresas envolvidas na fabricação e entrega de produtos e serviços financeiros também seriam cobertas pelas novas regras, mesmo que não estivessem em contato direto com o cliente final, disse a FCA.

Simon Morris, sócio do escritório de advocacia CMS, disse que as propostas reembalariam principalmente as regras e diretrizes atuais para maior impacto depois que a FCA foi atingida por LCF e outras falhas de supervisão de alto nível.

Mas se a opção fosse forçar as empresas a entregar bons resultados, seria uma “fórmula tóxica para criar expectativas inatingíveis”, disse Morris.

Sheldon Mills, diretor executivo da FCA para consumidores e concorrência, disse que as medidas são significativas, embora reconheça que deve haver um debate sobre se elas seriam suficientes.

O órgão fiscalizador também está deliberando sobre os benefícios potenciais de combinar um “direito privado de ação” com a nova obrigação de dar aos consumidores a oportunidade de processar judicialmente.

Todas as novas regras seriam finalizadas até julho de 2022.

Reportagem de Huw Jones Edição de David Goodman

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