Gavin, sócio sénior da Blevins Franks, veio pela primeira vez para o Algarve com a sua família do Brunei em 2000. “Estávamos à procura de um cargo de consultor financeiro na Europa onde a nossa filha mais velha (na altura com 11 anos) pudesse encontrar uma escola secundária internacional para evitar a perspectiva de internato como vai acontecer no Extremo Oriente”, disse Gavin ao The Portugal News.

“As duas meninas passaram a frequentar a Algarve International School em Porches. O que procurávamos era uma escola, o que encontramos era uma empresa de gestão de patrimônio estabelecida e respeitada, com profundo conhecimento e forte governança corporativa. Foi a melhor descoberta da minha vida, depois da minha esposa Joan, é claro.”

Gavin possui um Diploma for Financial Advisory (DipFA) e um certificado completo do Reino Unido em Planejamento Financeiro. Ele é membro da Personal Finance Society by Certificate e participou de cursos de planejamento patrimonial e investimento em Hong Kong, Kuala Lumpur e Sydney, bem como em Roma e Londres, um pouco mais perto de casa.

Como Senior Partner, para além de aconselhar os seus próprios clientes nos seus assuntos financeiros, dirige também a sucursal em Portugal da Blevins Franks, uma empresa de referência internacional em matéria fiscal e de gestão de património que aconselha cidadãos britânicos a residir na Europa, em Loulé e Cascais. Há também outros cinco Sócios e 14 funcionários administrativos e de apoio.

Manter atualizado
Lidar com finanças pessoais requer amplo conhecimento e experiência. Gavin explica: “Todos os consultores financeiros qualificados do Reino Unido devem realizar mais de 35 horas de aprendizado estruturado e desenvolvimento pessoal para obter um certificado de qualificação profissional que pode ser renovado anualmente. Na Blevins Franks temos uma equipa de Chartered Tax Advisors que está constantemente a atualizar a nossa biblioteca técnica e temos uma série de ‘leituras obrigatórias’ todos os anos abrangendo os regulamentos atuais e alterações ao código fiscal português, bem como quaisquer alterações ao quadro regulamentar do Reino Unido .

“Isso foi ainda mais complicado este ano pelo Brexit e pelos requisitos regulatórios em Portugal e em toda a Europa. Enquanto isso, o Portugal News me mantém atualizado localmente”, acrescentou.

Então, o que torna a Blevins Franks diferente de outras empresas semelhantes? “O modelo Blevins Franks é bastante singular, pois cada cliente é atendido por um Personal Client Manager, bem como por um parceiro que fornece relatórios originais de planejamento financeiro estratégico e os apresenta à empresa”, disse Gavin.
“O Private Client Manager (PCM) é responsável por garantir que cada cliente receba revisões regulares de todo o seu planejamento financeiro, patrimonial e sucessório para garantir que o plano estratégico inicial seja seguido. Esse processo garante que, entre outras coisas, a carteira de investimentos do cliente permaneça alinhada com sua atitude em relação ao risco e que, seja qual for o evento da vida, seu patrimônio esteja nas mãos certas no momento certo.

“Na Blevins Franks, temos uma visão multigeracional dos impostos, patrimônio e planejamento sucessório de nossos clientes. Todos os nossos Parceiros vivem e trabalham no país onde os nossos clientes residem ou se deslocam e o nosso pessoal de apoio também está aqui em Portugal. Parceiros e PCMs têm acesso a especialistas internacionais em impostos e pensões com o Grupo Blevins Franks fornecendo recursos técnicos especializados inigualáveis ​​por qualquer outra prática de serviços financeiros.

“Então, embora haja muitos imitadores (o que é realmente lisonjeiro), temos muito poucos concorrentes verdadeiros com altas qualificações (muitos alugados) e consultores regulamentados. O tamanho e o status da Blevins Franks abrem portas para instituições financeiras e uma qualidade de consultoria não disponível para investidores de varejo.”

Toque pessoal
Quando você pensa em planejamento financeiro, provavelmente pensa em planilhas e análises complicadas, mas há um lado muito humano nos negócios que Gavin aprecia.

“Com certeza, a parte mais agradável do meu trabalho é a interação com os clientes e o prazer que tenho ao ver um trabalho bem feito. Não há alegria maior do que quando um cliente me recomenda um amigo e como 80% de nossos novos clientes chegam até nós dessa maneira, é realmente gratificante.

“Nos últimos 20 anos a palavra ‘cliente’ tornou-se sinónimo de ‘amigo’ que fez de Portugal a minha casa. Sócio fundador, David Franks tem como filosofia que nossos clientes são empresas. Parece claro, mas nem sempre compreendido. Ele costumava dizer que se você colocar o cliente no centro de todas as decisões que tomar, terá um negócio mais forte para isso. Esse ethos está no centro de tudo o que fazemos hoje e me deu uma boa noite de sono nas últimas 7.451 noites.”

Gavin também se orgulha de fazer parte da equipe “direta”, cujas portas estão sempre abertas. “Ainda me encontro com clientes regularmente e minha porta está sempre aberta para outros Sócios que costumam vir ao meu escritório para discutir casos complexos ou compartilhar boas ideias. Muitas vezes eu gostaria que houvesse mais tempo no dia para estar mais envolvido em outros aspectos do negócio, mas tenho certeza de que meus colegas estão muito felizes por eu não poder!”

Olhando para o futuro
O futuro em relação ao planejamento financeiro para expatriados britânicos recentemente ficou muito mais confuso graças ao Brexit, mas Gavin está confiante sobre o futuro; “O Brexit criou alguma confusão (que pode ser subestimada). Foi positivo para Blevins Franks, pois mais pessoas precisavam de ajuda para garantir uma transição suave da Inglaterra para Portugal.

“Não acredito que tenha um impacto negativo no número de pessoas que se mudam para Portugal no futuro, mesmo que haja mais burocracia para chegar aqui. O fascínio de um estilo de vida e o fascínio de um ambiente fiscal amigável continuarão a trazer cidadãos britânicos para Portugal. Meu conselho para os interessados ​​é obter aconselhamento profissional de pessoas que entendem o processo e trabalham nessa questão há mais de 40 anos.”
E o fascínio de Portugal continua para Gavin: “Acho que gosto mais do povo algarvio. Quando falamos sobre estilo de vida, muitas vezes são nossas interações com as pessoas que nos deixam felizes ou tristes. Os algarvios são geralmente pessoas felizes (o que provavelmente é reflexo do clima) e isso me deixa feliz.”

Com escritórios nas zonas do Algarve e Lisboa, a Blevins Franks presta apoio ao planeamento fiscal e financeiro transfronteiriço em Portugal e na Madeira. Contacte Gavin e a sua equipa através do +351 289 350 150 ou por e-mail em portugal@blevinsfranks. com.

A Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) é autorizada e regulamentada pela Financial Services Authority of Malta, registrada número C 92917. Está autorizada a realizar serviços de investimento sob a Lei de Serviços de Investimento e autorizada a realizar atividades de corretagem de seguros sob a Lei de Distribuição de Seguros . Se o aconselhamento for prestado fora de Malta através da Diretiva de Distribuição de Seguros ou da Diretiva de Mercados em Instrumentos Financeiros II, o sistema regulatório aplicável em alguns aspectos difere do sistema regulatório maltês. A BFWML também oferece consultoria tributária; seus consultores tributários são especialistas tributários totalmente qualificados. A Blevins Franks Trustees Limited é autorizada e regulamentada pela Financial Services Authority of Malta para a administração de fundos fiduciários, regimes de pensões e corporações. Esta promoção foi aprovada e emitida pela BFWML.