O Spectrum IFA Group foi fundado em 2003 e possui mais de 50 consultores financeiros em toda a Europa, tornando-se um dos maiores em termos de número de consultores na Europa. Os seus consultores financeiros expatriados de confiança oferecem aconselhamento financeiro imparcial em Portugal, Espanha, Itália, França, Suíça, Luxemburgo e Malta.

Tive o prazer de falar com Mark Quinn da Spectrum Portugal que é um planificador financeiro e consultor fiscal de dupla qualificação com mais de 20 anos de experiência em finanças e investimento. Ele oferece grande experiência em todos os assuntos financeiros para expatriados que vivem em Portugal ou planejam se mudar para Portugal de qualquer lugar do mundo.

Mark mudou-se para o Algarve em 2014, devido à qualidade de vida que o Algarve oferece e à sua localização privilegiada. Ele ingressou na Spectrum no ano passado e administrou com sucesso sua nova sede em Almancil, tendo trabalhado para uma empresa chamada Blevins Franks. Mark conhece muito bem o sistema português tendo vivido aqui por 8 anos para que possa dar conselhos especializados. “Passei pelas mesmas experiências que os novos residentes deste país terão.”

Dupla qualificação

Um aspecto muito único da Spectrum Portugal é que “sou o único Chartered Financial Planner e Tax Advisor duplamente qualificado em Portugal. Sentimos que é importante qualificar-nos ao mais alto nível para fornecer aos nossos clientes o melhor aconselhamento possível.”

O que a Spectrum Portugal pode oferecer aos clientes?

Mark explica que o que eles oferecem é “aconselhamento financeiro internacional imparcial, o que é bastante único aqui porque muitas empresas são restritas. Não somos de propriedade ou temos um contrato de exclusividade com nenhuma seguradora ou banco, para que possamos fornecer conselhos completamente imparciais aos clientes.”

Acrescentou que “a primeira fase é sempre ajudar as pessoas onde estão neste momento, pois muitas pessoas não vivem necessariamente em Portugal e podem precisar de aconselhamento sobre como sair do seu país de residência atual. Podemos ajudá-los com todo o planejamento que eles precisam fazer antes de partir e oferecer conselhos durante todo o processo.”

“O nosso foco principal é o planeamento fiscal, como sair do sistema fiscal do Reino Unido (ou onde quer que esteja no mundo) e fazer uma ruptura limpa, como se posicionar financeiramente da melhor forma para Portugal e o mais importante, a ordem certa e tempo de cada passo que precisa ser dado. Por exemplo, atualmente estou ajudando vários clientes que se deslocam do Oriente Médio e Extremo Oriente para reestruturar seus ativos. Em particular, o que fazer com o seu dinheiro, investimentos e políticas de pensões, uma vez que têm de estar em sincronia com o sistema fiscal português.”

Além disso, “estamos aqui para dar as mãos aos nossos clientes durante todo o processo e, se necessário, ajudaremos as pessoas com questões adicionais de consultoria financeira, como propriedade e seguros, apresentando-as aos contatos locais apropriados”.

Serviço mais popular

Mark me diz que seu serviço mais popular é o planejamento de investimentos e aposentadoria. “O que você descobre é que se você vem de fora de Portugal, geralmente tem a estrutura adequada montada para o seu país de origem. Assim, por exemplo, um britânico pode ter um ISA e um Premium Bond, o que não é eficiente em termos fiscais aqui. É importante organizar as suas pensões, poupanças e investimentos de forma adequada a Portugal e à UE em geral.”

Adaptado às necessidades específicas de cada cliente

Perguntei ao Mark porque é que as pessoas deviam procurar a ajuda da Spectrum Portugal, e não dos bancos, por exemplo. Ele me disse: “A Spectrum não possui acionistas corporativos, portanto, os consultores da Spectrum podem selecionar produtos e serviços adequados para nossos clientes de várias instituições financeiras. Os produtos de bancos ou empresas de consultoria que são limitados em suas ofertas são muito limitados e podem não ser capazes de oferecer a solução mais adequada.”

Consulta gratuita

Mark explica que “nós fornecemos consultas gratuitas porque é uma oportunidade para avaliarmos se é algo em que podemos ajudar e dar ao cliente a chance de nos verificar, e vice-versa, para ver se podemos trabalhar juntos a longo prazo. . Dessa forma, não cobramos desnecessariamente os clientes se eles não precisarem de nossa contribuição.”

“Se você olhar também para nossa base de custos, ela é completamente transparente. Algumas empresas ocultam seus honorários ou os combinam, dificultando muito o cálculo de quanto os consultores cobram. Trabalhamos de forma totalmente transparente para que os clientes saibam exatamente quanto estão pagando.”

Relacionamento de longo prazo

Mark explica que “o modelo de longo prazo da Spectrum significa que eles estão comprometidos em continuar fornecendo aconselhamento e suporte financeiro. Este é realmente um relacionamento de longo prazo, com alguns de nossos clientes trabalhando com seus consultores há mais de 15 anos. Também nos reunimos com nossos clientes com frequência, sempre que o cliente julgar necessário, mas pelo menos uma vez por ano. Esta é uma parte muito importante do planejamento financeiro sustentável para que possamos agir durante as mudanças inevitáveis.”

“Mesmo que você já tenha um consultor, encorajo fortemente as pessoas a obter uma segunda opinião e revisar sua situação para garantir que estejam realmente recebendo o melhor conselho e um acordo justo.”

Para mais informações por favor visite www.spectrum-ifa.com porque eles têm artigos e guias informativos. Para marcar sua primeira consulta, entre em contato com Mark Quinn em mark.quinn@spectrum-ifa.com.